Khả năng chấp nhận rủi ro là gì? Cách quản lý vốn dựa trên khả năng chấp nhận rủi ro

Rủi ro là điều không thể nào tránh khỏi trong đầu tư chứng khoán. Nếu biết cách xác định mức độ của nó, bạn có thể quản lý danh mục và đưa ra quyết định đúng đắn, phù hợp.

Bài viết hôm nay, hệ thống sẽ giúp quý độc giả tìm hiểu về khả năng chấp nhận rủi ro trong đầu tư chứng khoán. Do đó, bạn đừng vì bất kỳ nguyên nhân nào mà bỏ qua những thông tin hữu ích được chia sẻ ngay sau đây!

Định nghĩa khả năng chấp nhận rủi ro

Khả năng chấp nhận rủi ro là thước đo dùng để đánh giá khả năng các nhà đầu tư sẵn sàng chấp rủi ro.

Khả năng chấp nhận rủi ro là thước đo dùng để đánh giá khả năng các nhà đầu tư sẵn sàng chấp rủi ro

Việc xác định khả năng chấp nhận rủi ro giúp giới đầu tư lượng hóa được quyết định của mình thay vì những quyết định được đưa ra dựa theo cảm tính.

Cách xác định khả năng chấp nhận rủi ro

Tùy thuộc vào các yếu tố như độ tuổi, thu nhập, mức độ ổn định của thu nhập, chi tiêu so với thu nhập,... nên các nhà đầu tư có khả năng chấp nhận rủi ro không giống nhau. Thông thường, khả năng chấp nhận rủi ro sẽ được phân theo 3 mức độ là: cao, trung bình và thấp.

Nó thường liên quan đến các yếu tố về tâm lý của giới đầu tư. Chỉ tiêu này thường được đánh giá dựa trên tỷ trọng của tài sản rủi ro nhà đầu tư muốn có trong danh mục của mình.

Cách quản lý vốn dựa trên khả năng chấp nhận rủi ro

Sau đây, chúng ta sẽ dựa trên 3 mức độ của khả năng chấp nhận rủi ro để tìm hiểu cách quản lý vốn, cụ thể:

Khả năng chấp nhận rủi ro sẽ được phân theo 3 mức độ là: cao, trung bình và thấp

Khả năng chấp nhận cao

Những người có hiểu biết rõ về xu hướng thị trường, đầu tư chứng khoán thường là các nhà giao dịch tích cực.

Điều này cho phép họ giao dịch với các công cụ có mức độ biến động cao. Đối với các nhà đầu tư này, lợi nhuận và rủi ro đều đặt ở mức tối đa.

Hiểu theo cách đơn giản hơn, các nhà đầu tư chứng khoán có khả năng chấp nhận rủi ro cao thường đặt hết số vốn của mình vào thị trường cổ phiếu để hạn chế rủi ro. Họ ưa thích đầu tư vào những khu vực tăng trưởng cao trên toàn cầu.

Việc sở hữu 100% cổ phiếu trong danh mục đầu tư của mình sẽ mang lại tỷ lệ rủi ro càng cao. Chính vì vậy, nhiều Trader chọn lựa cách rót tiền vào quỹ tương hỗ với hàng chục, thậm chí hàng trăm cổ phiếu khác nhau.

Khả năng chấp nhận rủi ro ở mức trung bình

Các nhà đầu tư ưa thích rủi ro trung bình thường kết hợp việc phân bổ danh mục và cân bằng thời gian đầu tư với nhau.

Để quản lý vốn, chúng ta sẽ dựa trên 3 mức độ của khả năng chấp nhận rủi ro

Họ thường theo đuổi cấu trúc 50/50, với 1 nửa danh mục là quỹ đầu tư tăng trưởng, cổ phiếu trả cổ tức, các quỹ được quản lý với chứng khoán vốn hóa lớn.

Các cổ phiếu vốn hóa lớn thu hút giới đầu tư vì các công ty đó là doanh nghiệp phát triển có tỷ lệ chi trả cổ tức ổn định.

Khả năng chấp nhận thấp

Các nhà đầu tư bảo thủ có khả năng chấp nhận rủi ro thấp thường ưu tiên bảo toàn số vốn hơn là lợi nhuận. Họ sẵn sàng chấp nhận có ít hoặc không có biến động trong danh mục đầu tư của mình.

Chính vì thế, đối tượng này thường tìm cách bảo vệ giá trị của danh mục đầu tư thông qua phương pháp mua chứng khoán có rủi ro thấp hơn để có thu nhận và bảo toàn vốn.

Theo Investing.vn