Mô hình Ponzi là gì? 7 Cách nhận biết mô hình lừa đảo Ponzi
02/12/2021
Đăng bởi: Hà Thu
Nhắc đến thuật ngữ Ponzi ai cũng hình dung đến 2 chữ “lừa tiền”. Nó được biết đến là mô hình lừa đảo chuyên nghiệp mở rộng phạm vi trên lãnh thổ Việt Nam và toàn thế giới.
Vậy thực chất Ponzi là gì? Mô hình này được hoạt động như thế nào? Câu trả lời sẽ được chuyên trang giải đáp chi tiết, cụ thể ngay trong bài viết dưới đây.
Ponzi là gì? Mô hình hoạt động như thế nào?
Ponzi được hiểu là mô hình huy động tiền từ người này để trả lợi nhuận hấp dẫn cho người khác. Người đi vay sẽ đưa ra một kế hoạch đầu tư lý tưởng, cam kết mức lãi suất cao đến bất ngờ. Người cho vay sẽ bơm tiền vào hệ thống để kiếm lợi nhuận.
Ponzi là mô hình huy động tiền từ người này để trả lợi nhuận hấp dẫn cho người khác
Cách để kiếm được nhiều tiền hơn là người cho vay phải giới thiệu thêm người mới tham gia vào mạng lưới này. Mô hình hoạt động có sự tham gia của 3 đối tượng chính:
- Schemer(người chủ mưu cho kế hoạch lừa tiền Ponzi).
- Investor(nhà đầu tư chính thức).
- Ponzi Introducing Investor(người giới thiệu, Marketing).
7+ Cách nhận biết mô hình lừa đảo Ponzi
Sau đây là 7 cách nhận biết mô hình lừa đảo chuyên nghiệp Ponzi được nhiều người sử dụng để lên kế hoạch:
7+ Cách nhận biết mô hình lừa đảo chuyên nghiệp Ponzi
|
Cách nhận biết mô hình lừa đảo Ponzi |
Chi tiết |
Cam kết lợi nhuận khủng |
Mức lợi nhuận cam kết cực khủng từ 50%/ 1 năm. Đây là một trong những chiêu thức phổ biến được các dự án Ponzi sử dụng để lừa đảo. |
Không có hàng hóa lưu thông |
Tất cả các sản phẩm của dự án Ponzi đều mang tính chất tượng trưng(ảo), không có hàng hóa lưu thông ra thị trường. Ngoài ra, các sản phẩm này còn mang chất lượng thấp, nhưng được phóng đại công dụng và không thực tế. |
Giá sản phẩm bị dội lên không giới hạn |
Đây được xem là một mô hình bán hàng đa cấp biến tướng. Nói cách khác là vụ lừa đảo Ponzi kim tự tháp. |
Làm rắc rối, che giấu một phần mô hình kinh doanh của mình |
Họ sẽ cố gắng giấu đi những thông tin chính thức về doanh nghiệp, tính pháp lý của dự án. Người tham gia sẽ không thể hiểu sâu và chi tiết cụ thể. |
Bắt buộc người chơi phải mua hàng mới được tham gia |
Thông thường, các chủ dự án Ponzi sẽ đưa ra quy định này để lọc các thành phần gây “loãng, nhiễu”. |
Ăn theo cái tên của những mô hình truyền thống |
Một ví dụ điển hình là lợi dụng mô hình BO(quyền chọn nhị phân) để quảng bá cho dự án Ponzi của mình. Ngoài ra, một số sàn giao dịch còn giả mạo danh sàn MT6, ăn theo phần mềm giao dịch MT4, MT5(Metatrader). |
Khó khăn trong việc rút tiền ra khỏi tổ chức |
Để người chơi rút được tiền đầu tư về thì phải thực hiện quy đổi sang một đồng tiền điện tử vô danh mà chính chủ sàn đó tạo ra. Việc thanh khoản sẽ rất khó khăn nếu như bạn không tìm được người tham gia khác mua lại. |
Trên đây là tất tần tật câu trả lời cho vướng mắc Ponzi là gì và các cách nhận biết mô hình lừa đảo chuyên nghiệp. Là người đầu tư thông minh, chuyên trang tin chắc rằng bạn sẽ tránh được những vụ lừa đảo Ponzi khét tiếng này.
Theo: moneyhub.vn
4.9/5 (60 votes)
